中国建设银行


关于下发《大额可转让定期存单管理办法》的通知

1989年5月22日，中国人民建设银行

中国人民银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列城市分行，中国工商银行，中国农业银行，中国银行，中国人民建设银行，交通银行，中信实业银行：
为了加强对全国大额可转让定期存单市场的管理，特制定《大额可转让定期存单管理办法》。现将该办法发给你们：请遵照执行，并将执行情况及时上报中国人民银行总行。
大额可转让定期存单的利率最高限为，1个月月利率5．85‰；3个月月利率6．93‰；6个月月利率8．25‰；9个月月利率9．33‰；12个月月利率10．5‰。在此范围内，利率可以下浮，下浮的幅度由各发行单位自行确定。

附件：大额可转让定期存单管理办法
第一条 为增加金融工具，活跃金融市场，聚集社会闲散资金，支持国家经济建设，特制定本办法。
第二条 凡参与发行、购买、转让大额可转让定期存单的单位、个人均应遵守本办法。
第三条 大额可转让定期存单是一种固定面额、固定期限、可以转让的大额存款凭证。
第四条 大额可转让定期存单的发行单位限于各类银行。非银行金融机构不得发行大额可转让定期存单。
第五条 大额可转让定期存单的发行对象为城乡个人和企业、事业单位。购买大额可转让定期存单的资金应为个人资金和企业、事业单位的自有资金。
第六条 大额可转让定期存单对个人发行部分，其面额不得低于伍佰元；对单位发行部分，其面额不得低于伍万元。
第七条 大额可转让定期存单的期限为1个月、3个月、6个月、9个月和12个月。
第八条 大额可转让定期存单的利率最高限由中国人民银行根据资金供求情况确定；各发行单位可在中国人民银行公布的利率最高限度之内，自行确定其所发行的大额可转让定期存单的利率。
第九条 大额可转让定期存单不得提前支取，不分段计息；到期后一次还本付息，不计付逾期利息。
第十条 大额可转让定期存单可以采用记名和不记名两种方式发行。
第十一条 不记名大额可转让定期存单采用交付方式转让；记名大额可转让定期存单采用背书方式转让。经中国人民银行批准许可经营证券交易业务的金融机构，可以办理大额可转让定期存单转让业务。
各银行均不得办理自己发行的大额可转让定期存单的转让业务。
第十二条 记名大额可转让定期存单可以在发行单位办理挂失。
第十三条 各类银行发行大额可转让定期存单，要事先制定发行办法或章则，报经中国人民银行省、自治区、直辖市分行和计划单列城市分行审查批准。报送的内容包括：
一、发行数额；
二、期限种类；
三、面额种类；
四、利率；
五、转让、挂失、兑付等手续规定。
第十四条 大额可转让定期存单的式样由各银行总行统一设计，交中国人民银行总行审核。各发行单位的大额可转让定期存单应按其总行制定的式样印制。送印前，须经当地人民银行审核。
第十五条 各银行发行大额可转让定期存单吸收的存款，须按有关规定向中国人民银行缴存存款准备金。
第十六条 中国人民银行及其分支机构有权对违反本办法第五条、第六条、第七条、第九条、第十一条第二款、第十三条、第十四条、第十五条规定，发行大额可转让定期存单的单位，给予以下处罚：
一、责令其停止违法活动；
二、在一定时期内停止其发行大额可转让定期存单；
三、处以违法活动所涉及金额5％以下的罚款。
以上处罚，可以并处。
第十七条 中国人民银行及其分支机构有权对违反本办法第八条规定发行大额可转让定期存单的单位，按《关于加强利率管理工作的暂行规定》（银发[ 1988]298号文）中第五条第二款和第四款予以处罚。
第十八条 中国人民银行及其分支机构有权对违反本办法第四条、第十一条第一款规定的金融机构、非金融机构给予以下处罚：
一、责令其停止非法经营；
二、冻结其发行大额可转让定期存单所筹资金；
三、处以违法活动所涉及金额5％以下的罚款。
以上处罚，可以并处。
第十九条 中国人民银行各分行已经制定的大额可转让定期存单的管理办法，凡与本办法不符的，应立即停止执行；中国人民银行各分行可根据本办法制定具体的实施细则，报中国人民银行总行备案。
第二十条 本办法由中国人民银行总行负责解释。
第二十一条 本办法自发布之日起施行。

附件：大额可转让定期存单印制应包括的基本内容
一、不记名存单
（一）存单发行单位的名称；
（二）存单的面额；
（三）存单的期限；
（四）存单的利率（以月利率表示）；
（五）发行日期和到期日期；
（六）持单人的权利和注意事项。
二、记名背书转让的存单
（一）存单的正面应注明：
（1）存单发行单位的名称；
（2）存单第一持有人的姓名（或名称）；
（3）存单的面额；
（4）存单的期限；
（5）存单的利率（以月利率表示）；
（6）发行日期和到期日期：
（7）持单人的权利和注意事项。
（二）存单的背面应包括（为背书所用）：
（1）开支背书人的姓名（或指定取款人的姓名）；
（2）背书人的姓名、地址；
（3）背书的日期；
（4）最终取款人的姓名（或名称）；
（5）最终取款人的身份证明、地址；
（6）经办人（或单位）的认可标记。



中国证券监督管理委员会


关于证券公司担保问题的通知

(中国证券监督管理委员会，2001年4月24日)

证监发[2001]69号

各证券监管办公室、办事处、特派员办事处，各证券公司：

　　为规范证券公司的担保行为，防范证券公司提供担保可能产生的风险，现就证券公司担保问题通知如下：

　　 一、根据我会《关于调整证券公司净资本计算规则的通知》（证监机构字[2000]223号），净资本额达不到我会规定的综合类证券公司净资本最低标准（人民币2亿元）的证券公司不得为他人提供担保。有条件提供担保的证券公司必须在会计报表附注和净资本情况的说明中详细披露其担保事项。

　　二、证券公司提供的担保额不得超过其净资产额的20%。

　　三、各证券公司应严格遵守中国证券业协会《关于禁止股票承销业务中融资和变相融资行为的行业公约》（中证协字[2000]20号），禁止在股票承销过程中为企业提供贷款担保。

　　四、不具备担保条件的证券公司原有的担保要在本通知下发之日起进行清理，并在净资本情况的说明中详细披露清理情况。

　　五、证券公司不得为以买卖股票为目的的客户贷款提供担保。

　　六、对违反上述规定进行担保和对担保事项披露不准确、不真实、不及时的证券公司及有关责任人予以单处或并处通报批评、警告、暂停直至取消业务资格、暂停直至取消从业资格的处罚。

二OO一年四月二十四日