河南省平顶山市教育局


平顶山市教育局关于印发《电子公文通知交换系统运行管理暂行办法》的通知

平教办〔2007〕7号


各县（市、区）教体局，局属各学校，机关各科室、二级机构：

为确保教育系统电子公文通知交换系统操作使用的规范、安全、高效，经研究制定了《电子公文通知交换系统运行管理暂行办法》，现予以印发，请各单位严格遵照执行。





二〇〇七年三月九日

电子公文通知交换系统运行管理暂行办法

平顶山市教育局



第一章 总则

第一条 为充分利用平顶山教育城域网的网络平台，提高教育系统办公自动化水平，加强对电子公文传输的规范管理，根据《国家行政机关公文处理办法》（国发〔2000〕23号）和市政府加快推进电子政务工作的有关要求，按照我市教育信息化建设的总体规划，特制定本办法。

第二条 “电子公文通知交换系统”仅在我市教育城域网内部运行。

非我市教育城域网用户无权登陆访问。

第三条 本《办法》所指公文，包括：

以平顶山市教育局（或党委）名义制发的各类文件，带发文机关标识（红头），带文号，加盖“平顶山市教育局（中共平顶山市教育局委员会）”印章；

以平顶山市教育局名义印发的会议纪要、情况通报等，带发文机关标识，不带文号，不加印章；

以平顶山市教育局名义编发的教育信息、工作简报等，不带发文机关标识、文号和印章；

各县（市）区教体局、直属各学校上报平顶山市教育局的请示、报告、意见以及工作信息等。

第四条 本《办法》所指通知，是指平顶山市教育局组织安排的、无需以正式文件下达的关于重要会议、大型活动、具体事务类通知和市教育局各职能科室拟定的一般性会议、活动和事务类通知。

第五条 各联网单位从“电子公文通知交换系统”平台上接收的公文，与同一内容的纸质公文具有同等效力，应按规定程序和要求及时办理。

第六条 市教育局信息中心负责电子公文通知的发布。

市教育局各职能科室主要承担电子公文通知的接收，并负责检查核实相关单位的签收办理情况。

各县（市）区教体局、直属各学校主要承担电子公文通知的接收和上报电子公文的发布。

第七条 “电子公文通知交换系统”的运行管理要做到规范、准确、高效、安全。

第八条 “电子公文通知交换系统”运行管理的主管部门是市教育局办公室，技术支持和应用维护由市教育局信息中心负责。

第二章 公文通知的发布

第九条 公文的发布流程。以平顶山市教育局（或党委）名义制发的公文，由承办科室起草文稿，呈报局分管领导签批，经局办公室审核，交机关文印室按照规范格式制作电子文档，同时打印4份纸质文档，其中局档案室存档2份，承办科室和信息中心留存备查各1份。

电子文档交信息中心通过“电子公文通知交换系统”发布至相关单位。

第十条 通知的发布流程。承办科室拟定通知内容后，报请局分管领导同意，经局办公室统筹协调，予以安排。通知文稿确定后，印制2份纸质文档，由承办科室负责人签字，承办科室和信息中心各留存1份备查。

电子文档交信息中心通过“电子公文通知交换系统”发布至相关单位。

第十一条 电子公文实行加密处理和实时传送。

电子公文发布前由机关文印室进行加密等技术处理。任何人均不得随意更改已制作完成的电子公文的内容和格式。

要及时传送已制作完成的电子公文通知，不得无故拖延，严禁错发、漏发、重发。

第三章 公文通知的接收

第十二条 电子公文的接收要按照签收、登记、审核、拟办、批办、承办、催办等收文办理的程序进行。

第十三条 各联网单位要指定专人负责电子公文通知的接收工作，每个工作日登陆“电子公文通知交换系统”平台查阅不少于4次，严防上网断档和电子公文积压，确保电子公文通知接收办理及时无误。

第十四条 省教育厅、市政府网上传送的公文，由市教育局办公室负责接收。

各县（市）区、直属各学校上报电子公文由市教育局相关职能科室负责接收，并按规定程序办理。

第十五条 各联网单位接收电子公文后，要按照档案管理的有关规定，认真做好电子公文的存档工作。

第四章 保密安全

第十六条 各联网单位必须做到“电子公文通知交换系统”专人操作、专人维护、专机运行、专室设置，确保严格保密、运行安全。

第十七条 “电子公文通知交换系统”只适用于非密级的电子公文和通知。发布、接收电子公文和通知，必须严格遵守国家保密法律法规和其他有关规定。

严禁传送涉密文件。

第十八条 各联网单位对登陆该系统平台所需的用户标识、密码交由专人掌握。严格控制无关人员对办公信息的访问。

第十九条 该系统专用的计算机，严禁直接与互联网联接，同时要设置必要的网络安全屏障。

第二十条 各联网单位要指定专人负责维护，并建立维护档案，确保系统正常运行。

第二十一条 各联网单位在系统运行过程中，发现安全漏洞或隐患，应及时报告，由教育局信息中心组织解决。

第五章 信息管理员

第二十二条 信息管理员是指各联网单位负责电子公文通知发布和接收的专职人员。

第二十三条 信息管理员必须具备以下条件：

政治立场坚定，思想作风优良；

组织纪律性强，富有责任心；

具有一定的文字处理能力，了解公文运转的基本程序和要求；

具有计算机操作的基本技能，掌握计算机维护的基本常识。

第二十四条 信息管理员要严格按照本《办法》规定的规范流程，及时准确、认真负责地做好电子公文通知的发布和接收工作。

第二十五条 信息管理员要自觉遵守保密工作制度，严防失泄密事件的发生。

第二十六条 信息管理员要自觉加强学习，不断提高业务能力。

要积极参加市教育局组织的信息技术业务培训。

第六章 组织保障

第二十七条 各联网单位要建立专门的领导机构，加强对“电子公文通知交换系统”运行管理的组织领导。

要健全定时查阅签收、保密工作、技术维护、责任追究等相关管理制度。

要加强对相关人员的教育、培训和管理。

要提供必要的设施设备和良好的工作条件，确保系统正常运行。

第二十八条 市教育局对系统运行进行全程监控。对未及时签收办理、造成工作失误的，要严肃处理，并根据情节追究相关责任人的责任。

第七章 附则

第二十九条 各县（市）区、直属各学校、社会力量办学单位可根据本《办法》制定具体的实施细则。

第三十条 本《办法》的最终解释权归市教育局办公室。

第三十一条 本《办法》自发布之日起施行。








中国银行业监督管理委员会


商业银行金融创新指引

　　第一章 总 则


　　第一条 为鼓励商业银行加快金融创新，规范金融创新活动，促进银行业金融创新持续健康发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本指引。
　　第二条 在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外商独资银行和中外合资银行适用本指引。
　　在中华人民共和国境内设立的政策性银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、外国银行分行开展金融创新，参照本指引执行。
　　在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、金融租赁公司、企业集团财务公司、汽车金融公司和货币经纪公司等银监会监管的非银行金融机构开展金融创新，参照本指引执行。
　　第三条 金融创新是指商业银行为适应经济发展的要求，通过引入新技术、采用新方法、开辟新市场、构建新组织，在战略决策、制度安排、机构设置、人员准备、管理模式、业务流程和金融产品等方面开展的各项新活动，最终体现为银行风险管理能力的不断提高，以及为客户提供的服务产品和服务方式的创造与更新。
　　第四条 金融创新是商业银行以客户为中心，以市场为导向, 不断提高自主创新能力和风险管理能力, 有效提升核心竞争力，更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求，实现可持续发展战略的重要组成部分。
　　第五条 商业银行应充分认识到金融创新与风险管理密不可分，风险管理是金融创新的内在要求，商业银行应采取有效措施及时识别、计量、监测、控制金融创新带来的新风险。
　　第六条 商业银行应确保具有开展金融创新活动所必需的人员、资金、信息技术、内部控制和风险管理等各种资源。
　　第七条 中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）以促进金融稳定和发展金融创新作为良好监管的重要标准，坚持鼓励和规范并重、培育和防险并举的监管原则，依照法律法规的有关规定和本指引对商业银行金融创新活动进行监督管理。
　　第八条 银监会将积极创造有利于金融创新的制度和法律环境，及时修订不适应金融创新的有关规定，在充分考虑市场变化和公众需求的基础上，对监管规章和政策定期跟踪评估，及时更新，不断提高监管有效性。
　　第九条 银监会积极推动适宜金融创新的市场环境建设，促进形成金融创新活动的公平交易规则，营造公平竞争的市场环境，建立良好的金融竞争秩序。


　　第二章 基本原则


　　第十条 商业银行开展金融创新活动，应坚持合法合规的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定。商业银行不得以金融创新为名，违反法律规定或变相逃避监管。
　　第十一条 商业银行开展金融创新活动，应坚持公平竞争原则，不得以排挤竞争对手为目的，进行低价倾销、恶性竞争或其他不正当竞争。
　　第十二条 商业银行开展金融创新活动，应充分尊重他人的知识产权，不得侵犯他人的知识产权和商业秘密；商业银行应制定有效的知识产权保护战略，保护自主创新的金融产品和服务。
　　第十三条 商业银行开展金融创新活动，应坚持成本可算、风险可控、信息充分披露的原则。
　　第十四条 商业银行开展金融创新活动，应做到“认识你的业务”。董事会和高级管理层应通过有效手段，确保悉知本行的金融创新业务、运行情况以及市场状况。
　　第十五条 商业银行开展金融创新活动，应做到“认识你的风险”。董事会和高级管理层应准确认识金融创新活动的风险，定期评估、审批金融创新活动的政策和各类新产品的风险限额，使金融创新活动限制在可控的风险范围之内。
　　第十六条 商业银行开展金融创新活动，应做到“认识你的客户”。应明确目标客户群，充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据业务需要进行客户评估，针对不同目标客户群，提供不同的金融产品和服务。商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。
　　第十七条 商业银行开展金融创新活动，应做到“认识你的交易对手”。在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理，特别是在市场环境发生重大变化时，要密切跟踪交易对手的风险状况，采取有效的应对措施。
　　第十八条 商业银行开展金融创新活动，应遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽职义务，充分维护金融消费者和投资者利益。


　　第三章 运行机制


　　第十九条 商业银行董事会负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。董事会要确保高级管理层有足够的资金和合格的专业人才，以有效实施战略并管理创新过程中带来的风险。董事会要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致。
　　高级管理层负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。高级管理层要建立能够有效管理创新活动的风险管理和内部控制系统、文件档案和审计流程管理系统，以及培训和信息反馈制度。
　　第二十条 商业银行应优化内部组织结构和业务流程，形成前台营销服务职能完善、中台风险控制严密、后台保障支持有力的业务运行架构，并可结合本行实际情况，减少管理层级，逐步改造现有的“部门银行”，建立适应金融创新的“流程银行”，实现前、中、后台的相互分离与有效的协调配合。
　　第二十一条 商业银行应制定和完善金融创新产品与服务的内部管理程序，至少应包括需求发起、立项、设计、开发、测试、风险评估、审批、投产、培训、销售、后评价和定期更新等各个阶段；应该进行详细的市场需求分析、目标客户分析和成本收益分析，进行科学的风险评估和风险定价，准确计量经风险调整后的收益。
　　第二十二条 商业银行推出金融创新产品和服务，应做到制度先行，制定与每一类业务相适应的操作规程、内部管理制度和客户风险提示内容，条件成熟的应制定产品手册。
　　第二十三条 商业银行应加大对金融创新的信息科学技术投入，建立有效的创新业务技术支持系统和管理信息系统，保证数据信息的完整性、安全性，以及经营计划和业务流程的持续开展，提升金融创新的技术含量。
　　第二十四条 商业银行应结合本行实际，建立和完善以客户为中心的客户关系管理系统，有效整合客户信息，通过数据分析与挖掘，为客户提供更多创新产品和服务，不断提升客户服务水平，提高客户满意度。
　　第二十五条 商业银行应逐步建立适应金融创新活动的绩效考核评价机制，形成促进金融创新的有效激励机制和企业文化氛围。
　　第二十六条 商业银行应逐步制定适应金融创新活动的薪酬制度、培训计划和人力资源战略，不断吸引经验丰富的专业人才，提高金融创新专业能力。
　　第二十七条 商业银行应组织多种形式的金融创新培训活动, 确保员工熟悉创新产品和服务的特性及业务操作流程，建立健全相关业务从业人员的资格认定与考核制度，保证从事创新业务的员工具备必要的专业资格和从业经验。


　　第四章 客户利益保护


　　第二十八条 商业银行开展金融创新活动，应遵守行业行为准则和银行员工操守守则，向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险。
　　第二十九条 商业银行应遵守法律法规的要求及与客户的约定，履行必要的保密义务。
　　第三十条 商业银行开展金融创新活动，应为客户提供专业、客观和公平的意见，要按相应法律要求，特别重视并忠实履行对客户的义务和责任。
　　第三十一条 商业银行应能识别并妥善处理好金融创新引发的各类利益冲突，公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突。
　　第三十二条 商业银行应严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分保护。
　　第三十三条 商业银行应建立适合创新服务需要的客户资料档案，做好客户对于创新产品和服务的适合度评估，引导客户理性投资与消费。
　　第三十四条 商业银行开展金融创新活动，应建立有效受理客户投诉以及建议的渠道，及时高效负责地处理客户投诉，定期汇总分析客户投诉情况，向有关人员和部门定期报告客户投诉及处理情况，研究和处理客户对金融创新的潜在需求和改进建议，不断提高金融创新的服务质量和服务水平。


　　第五章 风险管理


　　第三十五条 商业银行董事会和高级管理层应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。
　　董事会下设的风险管理委员会应将金融创新活动的风险和其他传统业务的风险进行统一管理，制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任。
　　第三十六条 商业银行应制定完善的风险管理政策、程序和风险限额，确保各类金融创新活动能与本行的管理能力和专业水平相适应。
　　第三十七条 商业银行应通过有效的管理信息系统，建立健全风险管理架构，充分识别、计量、监测和控制各类金融创新活动带来的风险。
　　第三十八条 商业银行应建立与各类金融创新业务性质及规模相适应的完善的内部控制制度, 通过独立的内部和外部审计检查内控制度的建立与执行情况。
　　第三十九条 商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范合规风险。
　　第四十条 商业银行应结合政策调整和市场环境变化，针对金融创新活动的特点，定期对关键模型、假设条件和模型参数进行验证和修正，制定风险预警和风险处置预案。董事会与高级管理层应负责制定业务应急性计划和连续性计划。


　　第六章 监督管理


　　第四十一条 银监会鼓励符合以下条件的商业银行开展金融创新：
　　（一） 资本充足率达标；
　　（二） 公司治理结构良好；
　　（三） 内控制度严密；
　　（四） 风险监管核心指标符合监管部门的审慎要求；
　　（五） 近三年来没有发生重大违法违规行为。
　　第四十二条 针对金融创新活动，银监会将简化审批程序，转变监管方式，制定各类新业务的审慎监管标准和监管操作规程，强化持续性监管，更加注重对创新活动的风险管理、内部审计、定价机制以及信息披露等环节的全程风险控制，及时进行风险提示。
　　第四十三条 银监会鼓励商业银行与银监会进行事前的专业沟通，就关注的风险点和风险控制措施交流意见，提高审批效率。
　　第四十四条 银监会鼓励商业银行在金融创新活动中，以更加开放和合作的方式建立监管和被监管部门的关系，及时负责任地向监管机构报告风险事件或市场环境的重大变化。
　　第四十五条 银监会与商业银行、银行业协会有义务共同加强对社会公众金融知识的宣传和教育，增进公众对金融创新的了解和对买者自负原则的认识，增强公众对现代金融知识的理解，不断提高公众的风险防范意识和风险承受能力。
　　第四十六条 商业银行违反本指引规定，银监会将根据有关法律法规予以处罚，并采取其他相应的监管措施。


　　第七章 附 则


　　第四十七条 本指引由银监会负责解释。
　　第四十八条 本指引自2006年12月11日起正式施行。